2023.12.22UP 投資のメリットやデメリットとは？
おすすめの投資方法なども紹介！

今回は、投資に関するメリットやデメリットなどについて詳しく紹介していきます。
昨今、投資という言葉はよく聞くようになったので、どんなものなのか具体的に知りたいけれど、今まで経験がないので
不安という方も多いことでしょう。
上手く資産運用をする為にも、投資に関するメリットやデメリットを押さえておきましょう。

投資とは？

そもそも投資といって、皆さんはどのようなものをイメージするでしょうか?
投資は資金や資産を特定の目的で運用し、将来的な収益や利益を得ることを目指すものです。
通常は資金を投入して、株式、債券、不動産、商品、通貨などのさまざまな資産クラスに投資することで、資産の価値の増加や利益を得ることを目的として行われます。
一般的に価値の増加は、資産の売却時や配当、利子、家賃収入などの形で現れることがあります。

投資のメリット

一口に投資といっても、後に紹介するようにさまざまな方法があります。
インターネットが普及した現代においては、誰もが簡単に投資を始められるようになりました。
そんな投資の持つメリットについていくつか解説していきましょう。

働かないでも資産を増やすことができる

まず挙げられるのは、働かないままで資産を増やせるということです。
一般的な労働のように労働に時間を割いて収入を得るというようなものではなく、所有する資産を用いるのが
投資になります。
いわゆる不労所得というもので、株式や不動産などの投資対象に投資することで、価値の上昇や利益の増加が見込めれば、
その分配当という形で自分の資産を増やすことができます。
投資によって得られた利益を再投資することで、複利効果も生まれます。

様々な知識が身に付く

投資をするためには、金融市場や投資商品に関する基本的な知識が必要です。
投資を通じて、株式、債券、不動産、商品、通貨などの異なる資産クラスや投資戦略など得られる知識の底は尽きません。
投資は、経済やビジネスの動向と密接に関連しています。
投資活動を通じて経済指標や企業の業績、市場のトレンドなどを注視し、経済やビジネスに関する知識を深めることで
世界の動きやビジネスの仕組みを理解する能力が高まります。
総じて、お金に関する知識と経験を増やすことができます。

リスクとリターンを自分で選ぶことができる

投資のメリットには、リスクとリターンを自分で選べることも挙げられます。
投資にはさまざまな選択肢があり、株式、債券、不動産、商品、通貨など様々な資産クラスに投資ができます。
それぞれの投資先はリスクとリターンのバランスが異なりますので、自分のリスク許容度や投資目標に合わせて選択が
できます。

投資にはリスクがつきものですが、ポートフォリオを構築することによってリスクを分散させることが可能です。
異なる資産クラスに投資することで、個別の投資先のリスクに依存せずにポートフォリオ全体のリスクを管理することが
できます。

投資のデメリット

投資には、様々なメリットがあり、現在では一般の方でも少額から始められることから、魅力を感じている方も多いかと
思います。
しかし、当然良いことばかりではなくデメリットに関しても覚えておかなければなりません。

経済的に損する可能性がある

まず、経済的な損失を受けるリスクがあります。
投資は市場の変動によってリスクを伴う場合があります。
株式市場や不動産市場、商品市場などは価格の上下があり、投資資産の価値が変動することがあります。
市場の変動によって、投資元本や利益が減少する可能性があります。
そうなれば、自分が投資していた分が損失となってしまい利益を得られないことになってしまいます。
投資に絶対はなく、常にリスクが付きまとうものであるというのは、どれだけ少額のものであろうとも言えることです。

短期間では稼ぎづらい

続いては、短期間では稼ぎづらいという点です。
投資市場は常に変動しており、短期間では予測が難しいです。
株式市場や仮想通貨市場などでは株価や価格が日々変動するため、短期間の投資ではリスクが高くなります。
一般的に、高いリターンを得るためには高いリスクを取る必要があります。
短期間での利益を追求する場合、リスクを高める投資手法を選ばざるを得ないことがあります。
高いリスクを伴う投資には慎重な判断とリスク管理が必要です。

勉強が必要

投資には、勉強が常に必要です。
投資は市場の変動によって影響を受けます。
株式市場、不動産市場、通貨市場など、様々な市場が常に変動しており、経済や政治、社会の出来事などによって
影響を受けます。
投資家は市場の動向を理解し、適切な投資戦略を立てるために常に情報を収集して、学習しなければ利益を
上げられません。

また投資にはさまざまな資産クラスが存在します。
株式、債券、不動産、商品、通貨など、投資対象は多岐にわたっており、それぞれの商品や資産クラスには特有のリスクや
特徴があるため、それを理解するために学び続ける必要もあります。

初心者におすすめな投資方法3選！

投資にはリスクとリターンがあり、リターンを得たいからこそリスクを承知で自らの資産を投じているというわけです。
色々と勉強が必要と紹介しましたが、ここからは、投資初心者におすすめの投資方法について紹介していきます。

不動産投資

まずおすすめは、不動産投資です。
不動産投資は、不動産を購入しその資産を運用することで収益を得る投資です。
不動産投資は、賃貸物件を所有することによって安定した現金収入を得ることができます。
賃料収入は定期的に入ってくるため、収益の安定性が高く投資初心者にとって安心感があります。
不動産は、一般的に長期的な資産価値の増加が期待できます。
需要が高まった場合や地域の発展に伴って不動産の価値が上昇することがあり、これにより将来的な資産の成長が
見込めます。

投資信託

続いては投資信託です。
投資信託は、複数の投資家が資金を集め、運用会社がそれを運用して多様な資産に分散投資する仕組みです。
複数の資産や銘柄に分散投資されているため、リスクを分散させることができます。
一つの銘柄や業種に依存せず、幅広い市場に分散投資することでリスクの低減と安定した収益が期待できます。
投資信託は、プロの運用チームが資金を運用しています。
運用会社は市場のトレンドや情報を分析し、最適な投資先を選択します。
初心者にとっては、自身で投資をするよりも専門家に任せられるため、安心感があると言えるでしょう。

積立NISA

積み立てNISAという選択肢もあります。
積み立てNISAは、日本国内で提供されている個人型の投資信託口座の一つです。
定期的に一定額を投資する積立投資が可能です。市場の変動に左右されずに長期的な資産形成を促進し、リスク分散効果を高めることができます。

投資初心者にとっては、一度に大きな金額を投資する必要がなく、少額から始められる点が魅力です。
また、特定口座として税制上の優遇措置が受けられます。
特定の条件を満たす範囲内での利益や配当に対して、非課税または軽減課税のメリットも受けられます。

投資をする上での注意点

まず、投資にはリスクがつきものです。
リスクを正しく理解し、自身のリスク許容度に合った投資先を選ばなければ利益を得ることは難しいでしょう。
デメリットにもあるように、短期で利益を上げるようなことは難しいです。
短期的な市場の変動に左右されず、長期的な成果を追求することが重要です。
また、自己資金以上の金額での取引ができるため、信用取引は注意しましょう。
もし損益を出した場合には、あっという間に借金ができてしまいますので、どの程度の金額で投資をするのが一番
良いのかも知っておくことが重要です。

まとめ

本記事では、投資の持つメリットとデメリット双方について紹介しました。
昨今よく聞くようになったからこそ、今一度投資というものがどのようなもので、今現在どのようなものがあるのかを
知ってほしいところです。
勿論、誰が投資をする上でも利益を出すというのが一番の目的ですので、興味のある方はぜひ投資について調べてみて
ください。