2023.12.18UP 投資のメリット・デメリットとは？
注意点やコツなども解説！

昨今、投資という言葉を少なからず聞くようになった方も多いのではないかと思われます。
そこで本記事では、投資のメリット、およびデメリットについて解説していきます。
お金を扱う以上利益を出すのが目的ですが、逆に損失を受けてしまうリスクもある事を今回の記事で学んでいただき、
投資についてより理解を深めていきましょう。

投資とは？

そもそも投資は、資金や資産を将来の利益や成果を得るために活用する方法です。
一般的には資金を特定の資産やプロジェクトに投入し、将来的な収益や成長を期待することを指します。
例としては株式投資が代表的で、企業の株式を購入し所有することで、その企業の経済成果や成長に応じて
利益を得ることができます。
投資の目的は、資産の成長や収益の増加です。
評価が上がればその分保有する株の評価額が上がりますので、購入時よりも高くなれば、その分を配当などの形で受け取る
ことができます。

投資のメリット

簡単にではありますが、投資とはどんなものかを解説しました。
一口に投資といっても、現代では非常にさまざまな方式があります。
あまり馴染みのない方もいるかもしれませんが、ここで投資のメリットについて解説していきましょう。

働かなくても資産形成ができる

まずは、働くことなく資産形成、利益を得ることができるというメリットが挙げられます。
投資を通じて資産を運用することで、その資産の価値が時間とともに成長する可能性があります。
例えば、株式や不動産などの資産に投資することで、株価の上昇や不動産価値の増加により資産が増えます。

投資によって得られる利益は、通常「パッシブインカム」と呼ばれます。
パッシブインカムとは、積極的な努力や働きによらず定期的に得られる収入のことです。
配当金や不動産の家賃収入など、投資によって得られる収益は定期的かつ安定的に得ることができることもあり、
いわゆる不労所得となります。

自分でリスクとリターンを選択できる

続いては、自分でリスクとリターンを選択できることが挙げられます。
投資はリスクを伴いますが、自分自身のリスク許容度に応じて投資戦略を立てられます。
リスク許容度とは、投資における損失への耐性やリターンへの期待のことです。
自分自身の目標やライフスタイル、資産の状況に基づいて、どれだけのリスクが取れるのかを判断し、それに合わせて
リスクをコントロールできます。

投資では、複数の資産や投資先を組み合わせることができます。
これにより、リスクを分散するといった方式も取ることができます。

投資のデメリット

このように、投資にはいくつものメリットが存在しています。
特に不労所得という言葉は、普段働いている方からすれば夢のようなものと思えるでしょう。
しかし、お金を運用する以上リスクを抱えることとなります。

大きなリターンを得るには多額の資金が必要

大きなリターンを得るためには、多額の資金が必要です。
多額の資金を投資に充てることで、より高いリターンを狙えます。
しかし、そのためには他の用途にその資金が使えなくなるため、機会損失のリスクが生じます。

例えば、起業や教育への投資、大きな買い物など、将来的な機会を逃す可能性があります。
資金が不足している場合や初心者の場合、大きな投資額を用意することが難しいかもしれません。
このような場合、小規模な投資や低リスクの選択肢に限定される可能性があります。

損失が出ることもある

そして最も避けたいデメリットが、損失を出してしまうということです。
投資は市場の変動に左右されます。
株式市場や不動産市場、商品市場などは価格変動が起こります。
市場の動向や経済の状況によって投資資産の価値が上昇する場合もありますが、逆に価値が下落する場合もあります。
価値の下落によって投資元本が減少する可能性があり、損失を被ることになります。
投資は将来の結果が不確実であり予測困難です。経済や市場の動向は多くの要素によって影響を受けます。

投資を成功させるコツ

自らの資金を投じて投資をする以上は成功させたい、すなわち利益を得たいと思うのは誰でも同じです。
絶対に成功するという保証はどのような投資でもありませんが、成功率を高めたり、最終的に勝ちに持って行く
コツであれば存在しています。

しっかりと勉強する

まず、投資に関してしっかりと勉強をすることが大切です。
投資には専門的な知識が必要です。
市場の動向や投資対象の特性、リスク管理の方法など、投資に関する知識を身につけることで、より合理的な
投資判断ができます。

投資を成功させるためには、自身の投資目標やリスク許容度を明確に把握する必要があります。
勉強を通じて自己分析を行い、自身の投資スタイルや目標を設定することで、より効果的な投資戦略を構築できるでしょう。

余剰資金で行う

続いては、余剰資金を用いて投資をすることです。
投資にはリスクが伴います。市場の変動や投資対象の価値の変動によって損失を被る可能性があります。
余剰資金で投資をすることで、生活費や緊急時の資金に支障をきたさず投資に取り組むことができます。
余剰資金で投資をすることはリスクを最小化し、資金の安全性を確保できます。

リスクとリターンを把握する

もう1つ、リスクとリターンがあることを頭に入れておくことも大切です。
ここまで紹介してきた通り、投資で成功すれば利益を得ることができますが、反対に失敗すれば損失を受けることになる、
というのが最も分かりやすいリスクとリターンの関係といえるでしょう。
価格の変動、市場の変化、経済の動向など、さまざまな要素が投資の結果に影響を与えます。
投資家は、自身の投資目標やリスク許容度に基づき、どの程度のリスクを取りながらどのようなリターンを追求するかを
考える必要があります。

まとめ

本記事では、投資が抱えるメリット、デメリットの双方について紹介しました。
今や誰でも始められるようになったほど種類も豊富になった投資ですが、全てにおいて共通しているのは絶対に成功する
投資は無いということです。
これを踏まえて、常にリスクがあるということを頭に入れ、投資にチャレンジしてみてください。